En quoi consiste le métier de chargé(e) de clientèle en banque ?
Le métier de chargé(e) de clientèle en banque est au cœur de la relation entre la banque et ses clients. Chargé(e) de développer et de fidéliser un portefeuille de clients, il/elle propose des produits et services financiers adaptés aux besoins de ces derniers. En tant que principal interlocuteur, il/elle assure également le suivi et la gestion des comptes, tout en veillant au respect des procédures et des réglementations en vigueur.
Missions
Les missions d'un(e) chargé(e) de clientèle en banque peuvent varier en fonction du type de clientèle et de la structure de la banque, mais elles incluent généralement :
- Accueil et conseil : accueil des clients en agence, écoute de leurs besoins et de leurs projets financiers, conseil sur les produits et services bancaires adaptés.
- Gestion de portefeuille : suivi et développement d'un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, analyse de leur situation financière et proposition de solutions.
- Commercialisation : prospection de nouveaux clients, promotion des produits et services bancaires, et négociation des conditions financières.
- Traitement des opérations : ouverture de comptes, gestion des virements, des prêts, des assurances, et des opérations courantes.
- Suivi et fidélisation : suivi régulier de la satisfaction des clients, gestion des réclamations, et proposition de nouveaux services pour fidéliser la clientèle.
Compétences
Pour exceller en tant que chargé(e) de clientèle en banque, il est nécessaire de posséder un ensemble de compétences variées, telles que :
- Excellente aisance relationnelle et sens du service client pour instaurer une relation de confiance avec les clients.
- Bonne connaissance des produits et services bancaires, ainsi que des réglementations en vigueur.
- Capacité à identifier les besoins des clients et à proposer des solutions adaptées.
- Aptitude à travailler en équipe et à collaborer avec les différents services de la banque.
- Maîtrise des outils informatiques et des logiciels bancaires pour le suivi des comptes et des opérations.
- Sens de l'organisation et rigueur dans le suivi des dossiers et des procédures.
- Réactivité et capacité à gérer les situations d'urgence et les réclamations des clients.
Outils
Les chargé(e)s de clientèle en banque utilisent une variété d'outils pour mener à bien leurs missions, notamment des logiciels de gestion de la relation client (CRM), des outils de suivi des opérations bancaires, des plateformes de gestion des comptes clients, et des outils de simulation financière.
Comment devenir chargé(e) de clientèle en banque ?
Bac+2
Pour accéder au métier de chargé(e) de clientèle en banque, il est possible de suivre un BTS (Brevet de Technicien Supérieur) en banque ou en assurance. Cette formation de deux ans offre une première approche du secteur bancaire et permet d'acquérir des connaissances de base en gestion de la clientèle.
Le BTS disponible dans ce domaine est le BTS CJN (collaborateur juriste notarial).
H3 Campus propose le BTS CJN à Paris et Poissy.
En savoir plus sur le BTS CJN>>
Bac+3
Une licence professionnelle en banque ou en finance peut également constituer un bon choix pour ceux qui souhaitent devenir chargé(e) de clientèle en banque. Cette formation d'une durée de trois ans permet d'approfondir les connaissances en gestion de la clientèle et en produits bancaires.
Poursuivez avec une licence professionnelle des métiers du notariat avec H3 Campus Paris.
En savoir plus sur la licence notariat>>
Bac+5
Pour accéder à des postes de chargé(e) de clientèle à responsabilité plus élevée ou pour évoluer vers des fonctions de gestion de patrimoine ou de conseil financier, il est recommandé de poursuivre ses études avec un Master en finance, en banque ou en gestion d'actifs.
Salaire d'un(e) chargé(e) de clientèle en banque
Le salaire d'un(e) chargé(e) de clientèle en banque varie en fonction de plusieurs facteurs tels que l'expérience, la taille de la clientèle, la localisation géographique, et les compétences spécifiques. En général, un(e) chargé(e) de clientèle débutant(e) peut s'attendre à un salaire compris entre 25 000 et 35 000 euros brut par an. Avec de l'expérience et des responsabilités accrues, le salaire peut atteindre jusqu'à 50 000 euros brut par an, voire plus dans certains cas.
Évolutions de carrière possibles
Après avoir acquis de l'expérience en tant que chargé(e) de clientèle en banque, plusieurs opportunités d'évolution de carrière s'offrent aux professionnels, notamment :
- Évolution vers des postes de conseiller financier, de gestionnaire de patrimoine, ou de directeur d'agence.
- Obtention de certifications professionnelles telles que le CIF (Conseiller en Investissement Financier) ou le CGPC (Conseiller en Gestion de Patrimoine Certifié).
- Poursuite d'études pour devenir expert-comptable, analyste financier, ou directeur de succursale bancaire.
- Création ou reprise d'entreprise en tant que conseiller financier indépendant ou courtier en crédit.